Servis Financial Planning
 |
| financial planning |
|
Anda google tips kewangan tapi tak faham
Atau
Anda telah hadir kelas/seminar kewangan tapi masih blur?
Keputusan kewangan atau financial decision yang melibatkan puluhan ribu dan ratusan ribu, tidak sepatutnya dibuat tanpa dapat konsultasi yang tepat, terutamanya melibatkan masa depan diri, keluarga dan anak-anak kecil kita.
Ramai yang masih belum tahu bahawa diluar negara, golongan professional dan berkerjaya akan dapatkan perancangan kewangan (financial planning) terlebih dahulu dengan Financial Planner supaya matlamat kewangan atau financial goal tercapai dan berstruktur ke arah mencapai financial freedom.
 |
| google teknik kewangan |
Situasi di Malaysia, ramai cuba DIY sendiri perancangan kewangan atau financial planning secara google maklumat ataupun melabur dengan emosi menyebabkan tidak dapat membuat keputusan yang betul.
❌ labur emas rugi
❌ trading saham rugi
❌ labur unit trust rugi
❌ beli rumah investment, susah nak sewa atau flpping
❌ masuk pelaburan kat internet, wang crypto, Forex, FCPO tapi akhirnya tersontot
Akibatnya ramai kehilangan duit akibat rugi dalam melabur dan membazir masa berharga. Pepatah mengatakan masa adalah emas! Sesungguhnya adalah benar.
Hakikatnya perancangan kewangan atau financial planning yang betul tak boleh dibuat secara DIY dan andaian semata-mata.
Tak mungkin kita mampu menguasai SEMUA JENIS PELABURAN di pasaran.
Apa yang Financial Planner boleh offer advice kepada saya yang sedang mencari pelaburan ni?
✔️pilihan 300 Bond pelbagai kategori
✔️pilihan 3000 dana ETF
✔️Global Stock di Bursa, Nyse, Nasdaq, Hkex, Amex, Sse dan Szse
Tak payah pening, kami analisis kan untuk anda. Tak perlu pergi kelas saham mahal-mahal kan?
 |
| persoalan tentang takaful |
Ramai juga yang ambil medical card dan hibah takaful. Tapi jarang yang tahu apa yang diambil melainkan percaya sahaja apa yang diberi dalam quotation.
Jalan mudah, compare quotation daripada 1 atau 2 ejen dan pilih paling murah. Lepas ambil, pernah tak alami situasi:
❌ rasa bulanan mahal dan membebankan
❌ terpaksa terminate polisi sebab harga makin mahal
❌rasa spesifikasi rendah berbanding harga bulanan dibayar bila banding dengan kawan lain
❌ tak pasti nak ambil medical card atau hibah takaful sepatutnya
Tahukah anda, Financial Planner boleh beri salah satu jawapan kepada soalan anda dan mungkin ini jawapannya:
✔️Anda tak perlu ambil takaful dan prioritikan cash flow anda terlebih dahulu (buat apa ambil kalau tak mampu bayar dan akhirnya lapse)
✔️Anda perlu tukar polisi lain yang jauh lebih murah dan lebih tinggi coverage
✔️Anda perlu buang rider (add on) tertentu dalam polisi
✔️Anda perlu tambah rider lain dalam polisi
✔️Anda perlu ambil polisi lain untuk cover gap tapi dalam bajet mampu bayar
Di Malaysia terdapat 12 syarikat takaful. Berapakan quotation yang anda dah buat perbandingan?
Biar Financial Planner yang bandingkan dan cadang kepada anda mengikut bajet kewangan "mampu bayar" anda kan? Buat apa nak pening kepala, bukan senang nak fahamkan kandungan quotation takaful...Financial Planner kan ada.
 |
| dapatkan financial planner yang pakar |
Biarkan pakar yang telah berpengalaman dalam semua platform pelaburan dan semua syarikat takaful membentangkan cadangan terbaik berdasarkan bajet dan situasi kewangan sebenar anda.
Analisis perancangan kewangan atau financial planning sepatutnya berasaskan fakta tepat supaya anda boleh buat keputusan betul.
Kenapa nak malu dapatkan nasihat daripada pakar? Orang kata elok dapat 2nd opinion sebelum kita putuskan sesuatu kan?
Financial Planner
Siapa pula Financial Planner ni?
Financial Planner adalah konsultan yang membuat financial planning berdasarkan analisis cash flow pelanggan dan memberikan cadangan (financial planning) tanpa rigid kepada mana-mana produk kerana mereka bukan ejen kepada mana-mana syarikat.Financial planner dari syarikat advisory adalah special kerana mereka boleh recommend semua jenis pelaburan daripada syarikat pelaburan berbeza dan juga semua jenis syarikat takaful, sebagai solution kepada pelanggan mereka.
Jadi, pandangan mereka tidak berat sebelah dan hanya mementingkan keperluan dan bajet pelanggan sahaja.
Financial Planner memang pakar membuat Financial Planning
Perancangan kewangan atau financial planning adalah satu proses yang mudah diterangkan dalam analogi Doktor dan Pesakit.
Financial Doctor
 |
| financial doctor |
Doktor = Financial Planner
Pesakit = Pelanggan
Apabila seseorang doktor berjumpa pesakit, doktor akan membuat diagnosis terlebih dahulu.
Doktor tak boleh buat keputusan tepat, jika tidak melakukan diagnosis yang bersesuaian. Diagnosis tidak boleh setakat temubual sahaja, tanpa melakukan diagnosis ambil suhu, blood test, x-ray. Jadi doktor wajib melakukan ujian yang dirasakan tepat dan sesuai. Kegagalan membuat diagnosis yang tepat boleh membawa kepada rawatan yang salah ataupun dos ubat yang tak bersesuaian dan memudaratkan.
Diagnosis = Analisis cash flow
Rawatan = Financial solution
Dalam situasi kita, Financial Planner perlu melakukan Analisis Cash Flow terhadap kewangan atau financial pelanggan. Jika client tak berikan maklumat tepat atau palsu, maka Financial Planner pasti akan terpedaya dan akan mengeluarkan cadangan perancangan kewangan (financial solution) yang tak tepat dan tidak menggambarkan situasi dan keperluan sebenar pelanggan.
6 langkah dalam financial planning
 |
| 6 langkah financial planning |
1) Kenalpasti hasrat dan objektif kewangan
Financial planning dihasilkan daripada hasrat dan objektif kewangan atau fnancial pelanggan. Jadi sudah tentu setiap solution financial planning dihasilkan berbeza bergantung kepada situasi pelanggan yang berbeza.
2) Kumpul data dan maklumat kewangan pelanggan
Data dan Maklumat kewangan atau financial datang daripada pelanggan. Pelanggan perlu ada transparensi untuk beri semua maklumat financial planning dan Financial Planner yang professional akan menjaga P&C data tersebut melalui kontrak dalam surat Letter of Engagement. Pelanggan mungkin perlu berhubung dengan banyak pihak seperti Bank, Pejabat Tanah dan Majllis Daerah selain daripada sebahagian data boleh didapati dari akaun portal online.
3) Analisis dan rangka pelan solusi financial planning
Semua solution financial planning adalah berpegang kepada analisis cash flow pelanggan. Itulah asas kepada semua solution dalam financial planning kerana cash flow adalah fakta dan rasional setiap keputusan.
4) Persembahan laporan financial planning kepada pelanggan
Semua solution dalam financial planning akan dipersembahkan dan diterangkan kepada pelanggan. Di sini setiap solution akan diberi penerangan asas dan sebab dicadangkan dan juga kesan kepada pelanggan. Ini memudahkan pelanggan faham apa, kenapa, bagaimana sesuatu financial planning dicadangkan kepada mereka.
5) Implementasi financial planning
Terdapat dua situasi setelah financial planning dibentangkan. Pelanggan boleh implementasi sendiri atau dengan bantuan financial planner. Financial planner hanya memberi advisory, terserah kepada pelanggan membuat keputusan. Apapun keputusan pelanggan mengenai financial planning tersebut, pihak financial planner tetap akan beri sokongan selama 1 tahun seperti dalam kontrak. Faham kan konsep advisory di sini?
6) Semak kemajuan KPI
Seperti konsep coach di gym, financial planner akan sentiasa follow up progress KPI financial planning tersebut. Melaksanakan solusi dalam financial planning memerlukan support dari financial planner. Kami faham ini perkara baru kepada pelanggan. Jadi jangan risau ya.
Jangan cari Financial Planner, jika anda tiada masalah dibawah :
 |
| tiada masalah kewangan? |
1) Tiada simpanan kecemasan.
2) Pelaburan sedia ada kurang menguntungkan atau rugi.
3) Tidak tahu samada nak beli rumah atau tanah atau kedai sebagai pelaburan.
4) Tidak tahu bagaimana nak plan untuk persaraan kerana umur persaraan tinggal kurang 15 tahun lagi.
5) Tidak tahu bagaimana nak plan pendidikan anak-anak dengan betul.
6) Tak pasti takaful sedia ada nak terminate atau tidak.
7) Tiap-tiap bulan gaji habis tak nampak apa yang patut mula rancang.
8) Tak pasti nak buat hibah atau wasiat.
9) Tak tahu bagaimana nak kembangkan duit sedia ada semaksimum mungkin.
10) Tak tahu bagaimana nak capai financial freedom atau kebebasan kewangan.
Berbaloi ke servis Financial Planner?
 |
| value for money |
Bayangkan situasi kewangan anda improve lepas mendapatkan sokongan Financial Planner
 |
| financial journey with financial planner |
Pesonal Coaching Kewangan
Sepertimana personal coach di gym. Coach akan bersama-sama memastikan coachee nya mencapai target yang telah disetkan ketika mula-mula mendaftar keahlian gym!Ya, coach memang faham untuk bina badan seperti pelanggan nak pasti akan:
🔥 ambil masa
🔥 perlu komitmen kedua-dua belah pihak
🔥 motivasi kedua-dua belah pihak
Financial Planner akan bersama-sama sepanjang tahun untuk memastikan rancangan kewangan yang telah dipersetujui dapat dilaksanakan dengan baik.
Ini bukan jual dokumen laporan tapi "personal coaching" kewangan dari mula sampai selesai ya.
Ia mungkin ambil masa sehingga setahun untuk anda selesaikan. Anda pasti faham, proses kewangan ambil masa untuk dicapai. Kami akan sentiasa bersama anda dalam setiap langkah kewangan yang diambil.
LETS START OUR FINANCIAL JOURNEY TOGETHER
Siapa Kami Sebagai Financial Planner?
 |
| wealth vantage advisory financial planner |
Syarikat kami ( Wealth Vantage Advisory Sdn Bhd ) juga mendapat pengiktirafan daripada Suruhanjaya Sekuriti Malaysia = Securities Commission Listing - Capital Markets Services License for Financial Planning & Investment (Unit Trust & Private Retirement Schemes)
Video Dari Bos kami di Wealth Vantage Advisory, Rafiq Hidayat
Testimoni Financial Planner
Wealth Vantage Advisory partnership with Philip Capital Malaysia
Apa latar belakang saya?
Sejak tahun 2015, saya telah melibatkan diri dalam bidang kewangan. Bermula dengan konsultan Unit Trust di CWA CIMB, seterusnya terlibat dalam pelbagai bidang kewangan dan korporat seperti AIA Public Takaful, Syarikat Takaful Malaysia, Etiqa Takaful, As-Salihin Trustee Berhad, Wasiyyah Shoppe Berhad, Mypusaka KUDS Sdn Bhd, Amanah Warisan Berhad, ASB Loan CIMB, Private Retirement Scheme, Private Mandate IPAM dan REN hartanah.
Saya memegang sijil Islamic Financial Planner (IFP), sila search Mohd Fairuz bin Ramli atau Member ID A11021 = https://fpam.org.my/ifp-certificant-list/
Berbekalkan pengalaman strategi pelaburan yang pelbagai cabang, saya mampu memberikan khidmat nasihat dari pandangan dan perspektif yang berbeza.
Dengan pengalaman yang saya miliki ini, anda jangan risau. Kerana saya akan tunjukkan jalan penyelesaian.
Tapi sebelum tu......
✅ Sesi PERCUMA ini terhad 30-60 minit sahaja untuk setiap appointment
✅ Pastikan anda tahu kemahuan anda dalam kewangan (settle hutang, melabur, pelan persaraan dll)
Sanggupkah anda merisikokan kehidupan, tanpa kewangan kukuh di masa hadapan??
Hanya ikuti 3 Langkah Mudah untuk saya bantu:
1. Isi borang appointment di bawah (FREE session).
2. Saya akan whatsapp link untuk google meet.
3. Jika anda rasakan kami memang boleh bantu anda dalam aspek kewangan anda, kita akan bincang untuk proses selanjutnya. Namun, sekiranya tidak. Tidak mengapa, anggaplah saya share sahaja ilmu kewangan kepada anda.
P/S : Isi borang je dulu pun boleh. Nak sembang-sembang hal kewangan pun boleh secara online. Saya bantu supaya ramai celik dalam perancangan kewangan.
Sesi ini TERHAD kepada 1st come, 1st serve basis....Cepat isi form di bawah ya...
Jika anda nak ubah corak kewangan anda, nak tarik nafas untuk kehidupan yang serba mencabar. Ini lah jalannya. Silakan isi borang di bawah ini.
Lawati Facebook Page Kami = https://www.facebook.com/financialplannermalaysia
Lawati Youtube Channel Kami = https://www.youtube.com/@financialplannermalaysia
0 Ulasan