Servis Perancangan Kewangan
our services financial planner |
FINANCIAL PLANNING SERVICE
Perancangan kewangan merupakan sesuatu yang baharu kepada ramai rakyat di Malaysia. Namun ia bukanlah sesuatu yang merugikan kerana mereka yang telah mendapatkan servis financial planning, akan jelas matlamat kewangan mereka berdasarkan kewangan semasa mereka.
Ramai orang yang apabila mula mendapat pendapatan yang lebih tinggi, mula berbelanja lebih besar ataupun melabur sesuatu tanpa analisis betul, contohnya beli rumah kedua atau melabur saham. Akibatnya beban pula bertambah dan akhirnya tersontot akibat salah keputusan kewangan tersebut.
Apa salahnya kita mendapatkan second opinion yang pakar dalam kewangan yang boleh bantu kita.
"Its all about right decision, at your current financial situation"
Financial Planner Fokus Kepada Penyelesaian
Servis Financial Planner |
Berikut adalah servis yang kami tawarkan:
1) Modular Financial Planning
modular financial planning |
Modul Pelaburan ATAU
Modul Perlindungan Takaful ATAU
Modul Perancangan Pusaka
* RM1500 per modul. Termasuk support untuk implementasi selama 1 tahun.
2) Full Financial Planning
full financial planning |
* RM3000 untuk semua modul ATAU 0.1% dari total nilai aset pelanggan. Termasuk support untuk implementasi selama 1 tahun.
Bagaimana nak mula?
3 Langkah Mudah Untuk Mulakan Servis Perancangan Kewangan/Financial Planning
1) Temujanji google meet dengan isi borang temujanji di bawah. Kita sembang-sembang dahulu hasrat, kerisauan dan fahami situasi kewangan anda.
- sesi 30 minit perbincangan santai
2) Temujanji google meet untuk kenali pelanggan (KYC), profil risiko pelanggan, keperluan pelanggan
- sesi 1-2 jam perbincangan serius
3) Menandatangani surat persetujuan (LOE), buat bayaran dan pengumpulan data dan dokumen daripada pelanggan. Setelah dianalisis oleh team pakar, satu sesi pembentangan akan dibuat dan Financial Planner akan bersama-sama pelanggan untuk implementasi dan suport selama 1 tahun.
- Letter of Engagement
- Invoice
- Pembentangan pelan kewangan khas/ custom-made financial planning
- Mesyuarat berkala untuk pemantauan dan semakan KPI yang dirancang
Jika SERIUS berminat, sila isi borang di bawah:
Artikel / Blog Perancang Kewangan
Seorang perancang kewangan adalah seorang
profesional yang membantu individu dan keluarga merancang dan menguruskan
kewangan mereka. Mereka membantu dalam pelaburan, perancangan persaraan,
pengurusan risiko, perancangan cukai, perancangan harta, dan perancangan
kewangan umum.
Tugas-Tugas Seorang Perancang Kewangan:
Perancangan Kewangan Umum: Mereka membantu dalam membina perancangan kewangan komprehensif untuk mencapai matlamat kewangan individu atau keluarga.
Pelaburan: Mereka membantu dalam memilih pelaburan yang sesuai berdasarkan matlamat kewangan dan toleransi risiko.
Perancangan Persaraan: Mereka membantu individu merancang simpanan persaraan yang mencukupi untuk masa depan.
Pengurusan Risiko: Mereka membantu dalam mengenal pasti dan menguruskan risiko kewangan seperti insurans.
Perancangan Cukai: Mereka membantu dalam merancang kewangan untuk mengurangkan impak cukai.
Perancangan Harta: Mereka membantu dalam merancang peninggalan dan pemindahan harta.
Kelayakan Seorang Perancang Kewangan
Seorang perancang kewangan yang berkelayakan
mungkin mempunyai sijil atau lesen seperti Certified Financial Planner (CFP)
atau Chartered Financial Consultant (ChFC). Mereka biasanya mempunyai
pengetahuan yang luas dalam pelbagai aspek kewangan dan perundangan kewangan.
Bagaimana Menggunakan Perkhidmatan Perancang
Kewangan
Jika anda ingin menggunakan perkhidmatan
seorang perancang kewangan, adalah penting untuk melakukan penyelidikan dan
memastikan bahawa mereka mempunyai kelayakan dan pengalaman yang sesuai. Selain
itu, komunikasikan matlamat kewangan anda dengan jelas supaya mereka dapat
membantu anda mencapainya.
Peranan Seorang Perancang Kewangan Pada Masa
Kini
Peranan seorang perancang kewangan pada masa kini meliputi beberapa aspek penting dalam menguruskan keadaan kewangan individu dan keluarga. Berikut adalah beberapa peranan utama mereka pada masa kini:
Membantu Merangka Strategi Kewangan yang Holistik: Perancang kewangan membantu individu menyusun perancangan kewangan yang menyeluruh dan holistik, yang merangkumi pelaburan, persaraan, perlindungan insurans, perancangan cukai, dan perancangan harta.
Menguruskan Kewangan Berdasarkan Matlamat dan Toleransi Risiko: Mereka membantu dalam menentukan matlamat kewangan individu dan keluarga serta menggabungkan toleransi risiko dalam strategi pelaburan.
Pendidikan Kewangan: Perancang kewangan berperanan dalam memberi pendidikan kewangan kepada pelanggan mereka, membantu mereka memahami produk kewangan, pelaburan, dan strategi yang sesuai dengan keperluan dan matlamat kewangan mereka.
Perancangan Persaraan yang Berkesan: Dalam masyarakat yang umur jangka hayatnya meningkat, perancang kewangan membantu individu merancang simpanan persaraan yang mencukupi untuk jangka masa panjang.
Perlindungan Risiko Kewangan: Mereka membantu individu mengenal pasti risiko kewangan dan memberi nasihat mengenai perlindungan insurans yang sesuai untuk melindungi diri dan keluarga daripada risiko tersebut.
Menyesuaikan Strategi Kewangan dengan Perubahan Hidup: Perancang kewangan membantu individu menyesuaikan strategi kewangan mereka dengan perubahan dalam kehidupan seperti perkahwinan, kelahiran anak, atau pemindahan kerjaya.
Teknologi dan Inovasi: Dengan kemajuan teknologi, peranan perancang kewangan juga melibatkan penggunaan platform digital, aplikasi, dan alat analitik untuk menyediakan perkhidmatan yang lebih efisien dan berdaya maju.
Peranan perancang kewangan pada masa kini
memainkan peranan penting dalam membantu individu dan keluarga menguruskan
kewangan mereka dengan bijak dan berkesan dalam landskap kewangan yang
kompleks.
Cabaran-Cabaran
Yang Dihadapi Oleh Seorang Perancang Kewangan
Seorang perancang kewangan mungkin menghadapi pelbagai cabaran dalam menjalankan tugas mereka, termasuk:
Perubahan Peraturan dan Perundangan: Cabaran ini merangkumi perubahan dalam undang-undang cukai, peraturan pelaburan, dan peraturan kewangan yang boleh mempengaruhi strategi perancangan kewangan yang disyorkan kepada pelanggan.
Ketidakpastian Ekonomi: Ketidakstabilan ekonomi, perubahan kadar faedah, dan isu geopolitik boleh memberi kesan kepada prestasi pelaburan dan perancangan kewangan secara keseluruhan.
Perubahan Gaya Hidup dan Demografi: Perubahan dalam gaya hidup, trend demografi, dan jangka hayat yang meningkat boleh menimbulkan cabaran dalam merancang persaraan dan perancangan harta.
Kompleksiti Produk Kewangan: Pelbagai produk kewangan yang kompleks dan terus berkembang boleh menyulitkan proses pemilihan produk yang sesuai untuk mencapai matlamat kewangan.
Teknologi dan Keselamatan Data: Meningkatnya kebergantungan pada teknologi dan kebimbangan mengenai keselamatan data boleh menjadi cabaran dalam menyediakan perkhidmatan kewangan yang selamat dan berdaya maju.
Persepsi Awam dan Kepercayaan: Membina kepercayaan pelanggan dan mengatasi persepsi negatif terhadap industri kewangan merupakan cabaran yang berterusan.
Pelbagai Keperluan Pelanggan: Setiap pelanggan mempunyai keperluan kewangan yang unik, oleh itu perancang kewangan perlu dapat menyediakan penyelesaian yang bersesuaian dengan keperluan pelanggan secara individu.
Perubahan Persekitaran Pelaburan: Cabaran ini merangkumi volatiliti pasaran, perubahan tren pelaburan, dan keperluan untuk mengadaptasi strategi pelaburan kepada persekitaran pelaburan yang berubah-ubah.
Mengatasi cabaran-cabaran ini memerlukan pengetahuan, kepakaran, dan kemahiran yang mantap serta kesedaran yang mendalam terhadap keadaan kewangan semasa.
=========
Perancang Kewangan Perniagaan
Dalam landskap ekonomi yang tidak
menentu hari ini, perancang kewangan perniagaan yang berkesan telah menjadi
lebih penting berbanding sebelum ini. Sama ada anda seorang pemula yang ingin
mendapatkan pembiayaan atau syarikat yang mantap yang berusaha untuk
pertumbuhan yang mampan, mempunyai strategi kewangan yang jelas adalah penting
untuk kejayaan.
Di islamicfinancialplanners.com @
IFP, kami memahami cabaran rumit yang dihadapi oleh perniagaan dalam hal
mengurus kewangan mereka. Kepakaran kami terletak dalam menyediakan
penyelesaian Perancang kewangan komprehensif yang disesuaikan dengan keperluan
dan matlamat khusus anda. Pasukan profesional mahir kami akan bekerjasama rapat
dengan anda untuk menilai keadaan kewangan semasa anda, mengenal pasti bidang
untuk penambahbaikan dan membangunkan peta jalan tersuai untuk kejayaan
kewangan.
Dengan menggabungkan amalan
terbaik industri dan memanfaatkan alatan dan teknologi kewangan terkini, kami
memperkasakan perniagaan untuk membuat keputusan termaklum, mengoptimumkan
aliran tunai dan terus mendahului persaingan. Rekod prestasi kami yang terbukti
dalam membantu banyak perniagaan mencapai matlamat kewangan mereka adalah bukti
komitmen kami terhadap kecemerlangan.
Jangan biarkan masa depan
kewangan anda bergantung kepada peluang. Rakan kongsi dengan IFP dan alami
ketenangan fikiran yang datang dengan mempunyai rancangan kewangan yang kukuh.
Biar kami membantu anda menavigasi kerumitan kewangan perniagaan dan membuka
jalan untuk masa depan yang makmur.
Kepentingan Perancang Kewangan
untuk Perniagaan
Perancang kewangan adalah kunci
kepada kejayaan mana-mana perniagaan, tanpa mengira saiz atau industrinya. Ia
melibatkan penetapan matlamat kewangan, mewujudkan pelan hala tuju untuk
mencapainya, dan sentiasa memantau dan melaraskan rancangan itu mengikut
keperluan. Perancang kewangan yang berkesan menyediakan perniagaan dengan
pemahaman yang jelas tentang kesihatan kewangan mereka, membolehkan untuk
membuat keputusan yang lebih baik dan memastikan daya maju jangka panjang.
Perancang Kewangan untuk Pemula
Bagi pemula, Perancang kewangan
adalah penting untuk mendapatkan pembiayaan dan menarik pelabur. Pelan
perniagaan yang direka dengan baik dengan unjuran kewangan yang terperinci
adalah penting untuk menunjukkan potensi keuntungan usaha niaga itu. Pemula
juga harus mempertimbangkan pengurusan aliran tunai, penilaian risiko, dan Perancang
luar jangka untuk menavigasi ketidakpastian peringkat awal.
Perancang Kewangan untuk
Perniagaan Kecil
Perniagaan kecil sering
menghadapi cabaran kewangan yang unik, seperti sumber yang terhad dan kekangan
aliran tunai. Perancang kewangan untuk perniagaan kecil harus memberi tumpuan
kepada belanjawan, pengurusan perbelanjaan, dan memaksimumkan keuntungan.
Adalah penting untuk mengenal pasti petunjuk prestasi utama (KPI) dan
menjejakinya secara kerap untuk memastikan perniagaan berada di landasan yang
betul.
Perancang Kewangan untuk
Perniagaan Bersaiz Sederhana
Apabila perniagaan berkembang, Perancang
kewangan menjadi lebih kompleks. Perniagaan bersaiz sederhana perlu
mempertimbangkan kebolehskalaan, peluang pengembangan dan pengurusan risiko.
Adalah penting untuk membangunkan pelan kewangan yang komprehensif yang
merangkumi pengurusan aliran tunai, strategi pelaburan dan kestabilan kewangan
jangka panjang.
Perancang Kewangan untuk Syarikat
Besar
Syarikat besar mempunyai
keperluan kewangan yang pelbagai dan menghadapi cabaran unik dalam Perancang
kewangan. Perancang kewangan yang berkesan untuk syarikat besar melibatkan
pengurusan kewangan strategik, peruntukan modal dan pengurangan risiko. Ia
memerlukan pemahaman yang mendalam tentang operasi, pasaran dan aliran industri
syarikat.
Komponen Utama Pelan Kewangan
Perniagaan
Pelan kewangan perniagaan terdiri
daripada beberapa komponen utama yang memberikan pandangan holistik tentang
situasi dan matlamat kewangan syarikat. Komponen ini termasuk:
1. Matlamat dan Objektif Kewangan
Menetapkan matlamat dan objektif
kewangan yang jelas adalah asas kepada rancangan kewangan perniagaan. Matlamat
ini harus sejajar dengan keseluruhan strategi perniagaan dan khusus, boleh
diukur, boleh dicapai, relevan dan terikat masa (SMART). Contoh matlamat
kewangan termasuk meningkatkan hasil dengan peratusan tertentu, mengurangkan
kos atau meningkatkan aliran tunai.
2. Penyata Kewangan dan Unjuran
Penyata kewangan, seperti penyata
pendapatan, kunci kira-kira dan penyata aliran tunai, memberikan gambaran
prestasi kewangan syarikat. Penyata ini harus disediakan secara tetap dan tepat
untuk menilai keuntungan, kecairan dan kesihatan kewangan keseluruhan syarikat.
Unjuran dan ramalan membantu menjangka hasil kewangan masa hadapan dan
membimbing membuat keputusan.
3. Pengurusan Aliran Tunai
Pengurusan aliran tunai adalah
penting untuk perniagaan dari semua saiz. Ia melibatkan pemantauan dan
pengoptimuman aliran masuk dan keluar tunai untuk memastikan terdapat kecairan
yang mencukupi untuk memenuhi obligasi kewangan. Strategi pengurusan aliran
tunai yang komprehensif termasuk ramalan yang tepat, kutipan penghutang yang
cekap, pembayaran pemiutang yang tepat pada masanya, dan pengurusan modal kerja
yang proaktif.
4. Penilaian dan Pengurusan
Risiko
Mengenal pasti dan mengurus
risiko kewangan adalah bahagian penting dalam Perancang kewangan perniagaan.
Ini termasuk menilai pelbagai risiko, seperti risiko pasaran, risiko kredit,
risiko operasi dan risiko kawal selia. Membangunkan strategi pengurangan
risiko, melaksanakan kawalan dalaman, dan mempunyai pelan kontingensi
disediakan adalah penting untuk melindungi kesejahteraan kewangan syarikat.
5. Strategi Pelaburan
Strategi pelaburan memainkan
peranan penting dalam Perancang kewangan perniagaan, kerana ia menentukan cara
lebihan dana akan diperuntukkan untuk menjana pulangan. Bergantung pada selera
risiko dan matlamat kewangan syarikat, pilihan pelaburan mungkin termasuk
saham, bon, hartanah atau kenderaan pelaburan lain. Adalah penting untuk
mempelbagaikan pelaburan dan sentiasa menyemak prestasi mereka.
6. Perancang Cukai
Perancang cukai adalah komponen
penting dalam Perancang kewangan perniagaan. Dengan mengurus cukai secara
strategik, perniagaan boleh meminimumkan liabiliti cukai mereka dan
memaksimumkan keuntungan selepas cukai. Ini termasuk mengambil kesempatan
daripada potongan cukai, kredit dan insentif, serta memastikan pematuhan
terhadap peraturan cukai.
Belanjawan dan Ramalan dalam Perancang
Kewangan
Belanjawan dan ramalan ialah alat
penting dalam Perancang kewangan perniagaan yang membantu perniagaan menetapkan
sasaran kewangan, memperuntukkan sumber dan menilai prestasi. Belanjawan
melibatkan membuat rancangan terperinci untuk pendapatan dan perbelanjaan dalam
tempoh tertentu, manakala ramalan meramalkan hasil kewangan masa hadapan
berdasarkan data dan andaian sejarah.
Belanjawan yang direka dengan
baik membolehkan perniagaan menjejak prestasi sebenar berbanding sasaran,
mengenal pasti bidang penambahbaikan dan membuat pelarasan yang diperlukan. Ia
menyediakan rangka kerja untuk membuat keputusan dan membantu mengutamakan
pelaburan dan perbelanjaan.
Ramalan, sebaliknya, membantu
perniagaan menjangka arah aliran dan hasil kewangan masa hadapan. Ia mengambil
kira pelbagai faktor, seperti keadaan pasaran, arah aliran industri dan
keupayaan dalaman. Dengan memasukkan ramalan ke dalam Perancang kewangan,
perniagaan boleh mengenal pasti peluang dan cabaran secara proaktif, serta
mengambil tindakan yang sesuai untuk mencapai matlamat mereka.
Strategi Pelaburan untuk Perancang
Kewangan Perniagaan
Strategi pelaburan adalah aspek
penting dalam Perancang kewangan perniagaan, kerana ia menentukan cara lebihan
dana akan diperuntukkan untuk menjana pulangan. Strategi pelaburan yang betul
boleh membantu perniagaan mengembangkan aset mereka, meningkatkan keuntungan
dan mencapai kestabilan kewangan jangka panjang. Berikut ialah beberapa
strategi pelaburan biasa untuk Perancang kewangan perniagaan:
1. Kepelbagaian
Kepelbagaian melibatkan
penyebaran pelaburan merentas kelas aset, industri dan kawasan geografi yang
berbeza. Dengan mempelbagaikan pelaburan, perniagaan boleh mengurangkan risiko
yang berkaitan dengan mana-mana pelaburan tunggal dan berpotensi meningkatkan
pulangan keseluruhan. Adalah penting untuk mencipta portfolio pelaburan
seimbang yang sejajar dengan toleransi risiko dan matlamat kewangan syarikat.
2. Pelaburan Jangka Panjang
Pelaburan jangka panjang
memfokuskan pada memegang pelaburan untuk tempoh yang panjang, biasanya
bertahun-tahun atau bahkan beberapa dekad. Strategi ini bertujuan untuk
memanfaatkan pulangan pengkompaunan dan membolehkan perniagaan mengatasi turun
naik pasaran jangka pendek. Pelaburan jangka panjang, seperti saham atau
hartanah, mempunyai potensi untuk pulangan yang lebih tinggi tetapi juga datang
dengan risiko yang lebih tinggi.
3. Pengurusan Risiko
Pengurusan risiko adalah bahagian
penting dalam strategi pelaburan. Perniagaan harus menilai toleransi risiko
mereka dan membangunkan pelan pengurusan risiko yang sejajar dengan matlamat
kewangan mereka. Ini mungkin termasuk mempelbagaikan pelaburan, menetapkan
pesanan henti rugi atau menggunakan strategi lindung nilai untuk melindungi
daripada turun naik pasaran.
4. Pemantauan dan Penilaian
Berkala
Strategi pelaburan hendaklah
sentiasa dipantau dan dinilai untuk memastikan ia sejajar dengan matlamat
kewangan dan keadaan pasaran syarikat. Perniagaan harus menyemak portfolio
pelaburan mereka, menjejaki prestasi dan membuat pelarasan mengikut keperluan.
Ini mungkin melibatkan pengimbangan semula portfolio, menjual pelaburan
berprestasi rendah atau merebut peluang pelaburan baharu.
Alat dan Perisian untuk Perancang
Kewangan Perniagaan
Dalam era digital hari ini,
terdapat banyak alat dan perisian yang tersedia untuk membantu perniagaan dalam
usaha Perancang kewangan mereka. Alat ini boleh menyelaraskan proses kewangan,
meningkatkan ketepatan dan memberikan cerapan berharga. Berikut ialah beberapa
alatan dan perisian yang biasa digunakan untuk Perancang kewangan perniagaan:
1. Perisian Pengurusan Kewangan
Perisian pengurusan kewangan,
seperti QuickBooks atau Xero, membantu perniagaan mengurus transaksi kewangan
mereka, menjejaki pendapatan dan perbelanjaan serta menjana laporan kewangan.
Penyelesaian perisian ini mengautomasikan tugas simpan kira, menyediakan data
kewangan masa nyata dan memudahkan analisis kewangan.
2. Alat Belanjawan dan Ramalan
Alat belanjawan dan ramalan,
seperti Adaptive Insights atau Anaplan, menyediakan perniagaan dengan keupayaan
untuk mencipta dan mengurus belanjawan, meramalkan hasil kewangan dan
melaksanakan analisis senario. Alat ini menyelaraskan proses belanjawan, meningkatkan
ketepatan dan membolehkan perniagaan membuat keputusan berdasarkan data.
3. Perisian Pengurusan Aliran
Tunai
Perisian pengurusan aliran tunai,
seperti Float atau Pulse, membantu perniagaan memantau dan mengoptimumkan
aliran tunai mereka. Alat ini memberikan keterlihatan masa nyata ke dalam
aliran masuk dan keluar tunai, membantu mengenal pasti jurang aliran tunai dan
membolehkan perniagaan membuat keputusan termaklum untuk meningkatkan kecairan.
4. Alat Analitis Data
Alat analitis data, seperti
Tableau atau Power BI, membolehkan perniagaan menganalisis dan menggambarkan
data kewangan mereka. Alat ini membantu mengenal pasti arah aliran, corak dan
terpencil, memberikan cerapan berharga untuk membuat keputusan. Alat analisis
data juga boleh digunakan untuk menjejak petunjuk prestasi utama (KPI) dan
mengukur keberkesanan strategi kewangan.
Kesimpulan: Kesan Perancang
Kewangan Berkesan Terhadap Kejayaan Perniagaan
Kesimpulannya, Perancang kewangan
yang berkesan adalah penting untuk kejayaan dan kemampanan perniagaan. Ia
menyediakan peta jalan untuk mencapai matlamat kewangan, memastikan pembuatan
keputusan yang lebih baik dan membantu perniagaan menavigasi kerumitan landskap
ekonomi. Dengan bekerjasama dengan IFP dan memanfaatkan kepakaran kami dalam Perancang
kewangan perniagaan, anda boleh mengalami ketenangan fikiran yang datang dengan
mempunyai rancangan kewangan yang kukuh. Biar kami membantu anda mengoptimumkan
prestasi kewangan anda, membuka peluang pertumbuhan dan membuka jalan untuk
masa depan yang makmur.
Jangan biarkan masa depan
kewangan anda bergantung kepada peluang. Hubungi IFP hari ini dan ambil langkah
pertama ke arah mencapai matlamat kewangan perniagaan anda.
0 Ulasan