Servis Perancangan Kewangan

our services financial planner

FINANCIAL PLANNING SERVICE

Perancangan kewangan merupakan sesuatu yang baharu kepada ramai rakyat di Malaysia. Namun ia bukanlah sesuatu yang merugikan kerana mereka yang telah mendapatkan servis financial planning, akan jelas matlamat kewangan mereka berdasarkan kewangan semasa mereka.

Ramai orang yang apabila mula mendapat pendapatan yang lebih tinggi, mula berbelanja lebih besar ataupun melabur sesuatu tanpa analisis betul, contohnya beli rumah kedua atau melabur saham. Akibatnya beban pula bertambah dan akhirnya tersontot akibat salah keputusan kewangan tersebut.

Apa salahnya kita mendapatkan second opinion yang pakar dalam kewangan yang boleh bantu kita.

"Its all about right decision, at your current financial situation"

 

Financial Planner Fokus Kepada Penyelesaian

Servis Financial Planner

 

Berikut adalah servis yang kami tawarkan:

1) Modular Financial Planning

modular financial planning

Modul Pelaburan ATAU
Modul Perlindungan Takaful ATAU
Modul Perancangan Pusaka

* RM1500 per modul. Termasuk support untuk implementasi selama 1 tahun.

2) Full Financial Planning

full financial planning

* RM3000 untuk semua modul ATAU 0.1% dari total nilai aset pelanggan. Termasuk support untuk implementasi selama 1 tahun.

Bagaimana  nak mula?

3 Langkah Mudah Untuk Mulakan Servis Perancangan Kewangan/Financial Planning

1) Temujanji google meet dengan isi borang temujanji di bawah. Kita sembang-sembang dahulu hasrat, kerisauan dan fahami situasi kewangan anda.

- sesi 30 minit perbincangan santai

2) Temujanji google meet untuk kenali pelanggan (KYC), profil risiko pelanggan, keperluan pelanggan

- sesi 1-2 jam perbincangan serius

3) Menandatangani surat persetujuan (LOE), buat bayaran dan pengumpulan data dan dokumen daripada pelanggan. Setelah dianalisis oleh team pakar, satu sesi pembentangan akan dibuat dan Financial Planner akan bersama-sama pelanggan untuk implementasi dan suport selama 1 tahun.

- Letter of Engagement
- Invoice
- Pembentangan pelan kewangan khas/ custom-made financial planning
- Mesyuarat berkala untuk pemantauan dan semakan KPI yang dirancang



Jika SERIUS berminat, sila isi borang di bawah:

Artikel / Blog Perancang Kewangan

Seorang perancang kewangan adalah seorang profesional yang membantu individu dan keluarga merancang dan menguruskan kewangan mereka. Mereka membantu dalam pelaburan, perancangan persaraan, pengurusan risiko, perancangan cukai, perancangan harta, dan perancangan kewangan umum.

 

Tugas-Tugas Seorang Perancang Kewangan:

Perancangan Kewangan Umum: Mereka membantu dalam membina perancangan kewangan komprehensif untuk mencapai matlamat kewangan individu atau keluarga.

Pelaburan: Mereka membantu dalam memilih pelaburan yang sesuai berdasarkan matlamat kewangan dan toleransi risiko.

Perancangan Persaraan: Mereka membantu individu merancang simpanan persaraan yang mencukupi untuk masa depan.

Pengurusan Risiko: Mereka membantu dalam mengenal pasti dan menguruskan risiko kewangan seperti insurans.

Perancangan Cukai: Mereka membantu dalam merancang kewangan untuk mengurangkan impak cukai.

Perancangan Harta: Mereka membantu dalam merancang peninggalan dan pemindahan harta.

 

Kelayakan Seorang Perancang Kewangan

Seorang perancang kewangan yang berkelayakan mungkin mempunyai sijil atau lesen seperti Certified Financial Planner (CFP) atau Chartered Financial Consultant (ChFC). Mereka biasanya mempunyai pengetahuan yang luas dalam pelbagai aspek kewangan dan perundangan kewangan.

 

Bagaimana Menggunakan Perkhidmatan Perancang Kewangan

Jika anda ingin menggunakan perkhidmatan seorang perancang kewangan, adalah penting untuk melakukan penyelidikan dan memastikan bahawa mereka mempunyai kelayakan dan pengalaman yang sesuai. Selain itu, komunikasikan matlamat kewangan anda dengan jelas supaya mereka dapat membantu anda mencapainya.

 

Peranan Seorang Perancang Kewangan Pada Masa Kini

Peranan seorang perancang kewangan pada masa kini meliputi beberapa aspek penting dalam menguruskan keadaan kewangan individu dan keluarga. Berikut adalah beberapa peranan utama mereka pada masa kini:

Membantu Merangka Strategi Kewangan yang Holistik: Perancang kewangan membantu individu menyusun perancangan kewangan yang menyeluruh dan holistik, yang merangkumi pelaburan, persaraan, perlindungan insurans, perancangan cukai, dan perancangan harta.

Menguruskan Kewangan Berdasarkan Matlamat dan Toleransi Risiko: Mereka membantu dalam menentukan matlamat kewangan individu dan keluarga serta menggabungkan toleransi risiko dalam strategi pelaburan.

Pendidikan Kewangan: Perancang kewangan berperanan dalam memberi pendidikan kewangan kepada pelanggan mereka, membantu mereka memahami produk kewangan, pelaburan, dan strategi yang sesuai dengan keperluan dan matlamat kewangan mereka.

Perancangan Persaraan yang Berkesan: Dalam masyarakat yang umur jangka hayatnya meningkat, perancang kewangan membantu individu merancang simpanan persaraan yang mencukupi untuk jangka masa panjang.

Perlindungan Risiko Kewangan: Mereka membantu individu mengenal pasti risiko kewangan dan memberi nasihat mengenai perlindungan insurans yang sesuai untuk melindungi diri dan keluarga daripada risiko tersebut.

Menyesuaikan Strategi Kewangan dengan Perubahan Hidup: Perancang kewangan membantu individu menyesuaikan strategi kewangan mereka dengan perubahan dalam kehidupan seperti perkahwinan, kelahiran anak, atau pemindahan kerjaya.

Teknologi dan Inovasi: Dengan kemajuan teknologi, peranan perancang kewangan juga melibatkan penggunaan platform digital, aplikasi, dan alat analitik untuk menyediakan perkhidmatan yang lebih efisien dan berdaya maju.

 

Peranan perancang kewangan pada masa kini memainkan peranan penting dalam membantu individu dan keluarga menguruskan kewangan mereka dengan bijak dan berkesan dalam landskap kewangan yang kompleks.

 

Cabaran-Cabaran Yang Dihadapi Oleh Seorang Perancang Kewangan

Seorang perancang kewangan mungkin menghadapi pelbagai cabaran dalam menjalankan tugas mereka, termasuk:

Perubahan Peraturan dan Perundangan: Cabaran ini merangkumi perubahan dalam undang-undang cukai, peraturan pelaburan, dan peraturan kewangan yang boleh mempengaruhi strategi perancangan kewangan yang disyorkan kepada pelanggan.

Ketidakpastian Ekonomi: Ketidakstabilan ekonomi, perubahan kadar faedah, dan isu geopolitik boleh memberi kesan kepada prestasi pelaburan dan perancangan kewangan secara keseluruhan.

Perubahan Gaya Hidup dan Demografi: Perubahan dalam gaya hidup, trend demografi, dan jangka hayat yang meningkat boleh menimbulkan cabaran dalam merancang persaraan dan perancangan harta.

Kompleksiti Produk Kewangan: Pelbagai produk kewangan yang kompleks dan terus berkembang boleh menyulitkan proses pemilihan produk yang sesuai untuk mencapai matlamat kewangan.

Teknologi dan Keselamatan Data: Meningkatnya kebergantungan pada teknologi dan kebimbangan mengenai keselamatan data boleh menjadi cabaran dalam menyediakan perkhidmatan kewangan yang selamat dan berdaya maju.

Persepsi Awam dan Kepercayaan: Membina kepercayaan pelanggan dan mengatasi persepsi negatif terhadap industri kewangan merupakan cabaran yang berterusan.

Pelbagai Keperluan Pelanggan: Setiap pelanggan mempunyai keperluan kewangan yang unik, oleh itu perancang kewangan perlu dapat menyediakan penyelesaian yang bersesuaian dengan keperluan pelanggan secara individu.

Perubahan Persekitaran Pelaburan: Cabaran ini merangkumi volatiliti pasaran, perubahan tren pelaburan, dan keperluan untuk mengadaptasi strategi pelaburan kepada persekitaran pelaburan yang berubah-ubah.

 

Mengatasi cabaran-cabaran ini memerlukan pengetahuan, kepakaran, dan kemahiran yang mantap serta kesedaran yang mendalam terhadap keadaan kewangan semasa.

=========

Perancang Kewangan Perniagaan

Dalam landskap ekonomi yang tidak menentu hari ini, perancang kewangan perniagaan yang berkesan telah menjadi lebih penting berbanding sebelum ini. Sama ada anda seorang pemula yang ingin mendapatkan pembiayaan atau syarikat yang mantap yang berusaha untuk pertumbuhan yang mampan, mempunyai strategi kewangan yang jelas adalah penting untuk kejayaan.

Di islamicfinancialplanners.com @ IFP, kami memahami cabaran rumit yang dihadapi oleh perniagaan dalam hal mengurus kewangan mereka. Kepakaran kami terletak dalam menyediakan penyelesaian Perancang kewangan komprehensif yang disesuaikan dengan keperluan dan matlamat khusus anda. Pasukan profesional mahir kami akan bekerjasama rapat dengan anda untuk menilai keadaan kewangan semasa anda, mengenal pasti bidang untuk penambahbaikan dan membangunkan peta jalan tersuai untuk kejayaan kewangan.

Dengan menggabungkan amalan terbaik industri dan memanfaatkan alatan dan teknologi kewangan terkini, kami memperkasakan perniagaan untuk membuat keputusan termaklum, mengoptimumkan aliran tunai dan terus mendahului persaingan. Rekod prestasi kami yang terbukti dalam membantu banyak perniagaan mencapai matlamat kewangan mereka adalah bukti komitmen kami terhadap kecemerlangan.

Jangan biarkan masa depan kewangan anda bergantung kepada peluang. Rakan kongsi dengan IFP dan alami ketenangan fikiran yang datang dengan mempunyai rancangan kewangan yang kukuh. Biar kami membantu anda menavigasi kerumitan kewangan perniagaan dan membuka jalan untuk masa depan yang makmur.

 

Kepentingan Perancang Kewangan untuk Perniagaan

Perancang kewangan adalah kunci kepada kejayaan mana-mana perniagaan, tanpa mengira saiz atau industrinya. Ia melibatkan penetapan matlamat kewangan, mewujudkan pelan hala tuju untuk mencapainya, dan sentiasa memantau dan melaraskan rancangan itu mengikut keperluan. Perancang kewangan yang berkesan menyediakan perniagaan dengan pemahaman yang jelas tentang kesihatan kewangan mereka, membolehkan untuk membuat keputusan yang lebih baik dan memastikan daya maju jangka panjang.

 

Perancang Kewangan untuk Pemula

Bagi pemula, Perancang kewangan adalah penting untuk mendapatkan pembiayaan dan menarik pelabur. Pelan perniagaan yang direka dengan baik dengan unjuran kewangan yang terperinci adalah penting untuk menunjukkan potensi keuntungan usaha niaga itu. Pemula juga harus mempertimbangkan pengurusan aliran tunai, penilaian risiko, dan Perancang luar jangka untuk menavigasi ketidakpastian peringkat awal.

 

Perancang Kewangan untuk Perniagaan Kecil

Perniagaan kecil sering menghadapi cabaran kewangan yang unik, seperti sumber yang terhad dan kekangan aliran tunai. Perancang kewangan untuk perniagaan kecil harus memberi tumpuan kepada belanjawan, pengurusan perbelanjaan, dan memaksimumkan keuntungan. Adalah penting untuk mengenal pasti petunjuk prestasi utama (KPI) dan menjejakinya secara kerap untuk memastikan perniagaan berada di landasan yang betul.

 

Perancang Kewangan untuk Perniagaan Bersaiz Sederhana

Apabila perniagaan berkembang, Perancang kewangan menjadi lebih kompleks. Perniagaan bersaiz sederhana perlu mempertimbangkan kebolehskalaan, peluang pengembangan dan pengurusan risiko. Adalah penting untuk membangunkan pelan kewangan yang komprehensif yang merangkumi pengurusan aliran tunai, strategi pelaburan dan kestabilan kewangan jangka panjang.

 

Perancang Kewangan untuk Syarikat Besar

Syarikat besar mempunyai keperluan kewangan yang pelbagai dan menghadapi cabaran unik dalam Perancang kewangan. Perancang kewangan yang berkesan untuk syarikat besar melibatkan pengurusan kewangan strategik, peruntukan modal dan pengurangan risiko. Ia memerlukan pemahaman yang mendalam tentang operasi, pasaran dan aliran industri syarikat.

 

Komponen Utama Pelan Kewangan Perniagaan

Pelan kewangan perniagaan terdiri daripada beberapa komponen utama yang memberikan pandangan holistik tentang situasi dan matlamat kewangan syarikat. Komponen ini termasuk:

1. Matlamat dan Objektif Kewangan

Menetapkan matlamat dan objektif kewangan yang jelas adalah asas kepada rancangan kewangan perniagaan. Matlamat ini harus sejajar dengan keseluruhan strategi perniagaan dan khusus, boleh diukur, boleh dicapai, relevan dan terikat masa (SMART). Contoh matlamat kewangan termasuk meningkatkan hasil dengan peratusan tertentu, mengurangkan kos atau meningkatkan aliran tunai.

2. Penyata Kewangan dan Unjuran

Penyata kewangan, seperti penyata pendapatan, kunci kira-kira dan penyata aliran tunai, memberikan gambaran prestasi kewangan syarikat. Penyata ini harus disediakan secara tetap dan tepat untuk menilai keuntungan, kecairan dan kesihatan kewangan keseluruhan syarikat. Unjuran dan ramalan membantu menjangka hasil kewangan masa hadapan dan membimbing membuat keputusan.

3. Pengurusan Aliran Tunai

Pengurusan aliran tunai adalah penting untuk perniagaan dari semua saiz. Ia melibatkan pemantauan dan pengoptimuman aliran masuk dan keluar tunai untuk memastikan terdapat kecairan yang mencukupi untuk memenuhi obligasi kewangan. Strategi pengurusan aliran tunai yang komprehensif termasuk ramalan yang tepat, kutipan penghutang yang cekap, pembayaran pemiutang yang tepat pada masanya, dan pengurusan modal kerja yang proaktif.

4. Penilaian dan Pengurusan Risiko

Mengenal pasti dan mengurus risiko kewangan adalah bahagian penting dalam Perancang kewangan perniagaan. Ini termasuk menilai pelbagai risiko, seperti risiko pasaran, risiko kredit, risiko operasi dan risiko kawal selia. Membangunkan strategi pengurangan risiko, melaksanakan kawalan dalaman, dan mempunyai pelan kontingensi disediakan adalah penting untuk melindungi kesejahteraan kewangan syarikat.

5. Strategi Pelaburan

Strategi pelaburan memainkan peranan penting dalam Perancang kewangan perniagaan, kerana ia menentukan cara lebihan dana akan diperuntukkan untuk menjana pulangan. Bergantung pada selera risiko dan matlamat kewangan syarikat, pilihan pelaburan mungkin termasuk saham, bon, hartanah atau kenderaan pelaburan lain. Adalah penting untuk mempelbagaikan pelaburan dan sentiasa menyemak prestasi mereka.

6. Perancang Cukai

Perancang cukai adalah komponen penting dalam Perancang kewangan perniagaan. Dengan mengurus cukai secara strategik, perniagaan boleh meminimumkan liabiliti cukai mereka dan memaksimumkan keuntungan selepas cukai. Ini termasuk mengambil kesempatan daripada potongan cukai, kredit dan insentif, serta memastikan pematuhan terhadap peraturan cukai.

 

Belanjawan dan Ramalan dalam Perancang Kewangan

Belanjawan dan ramalan ialah alat penting dalam Perancang kewangan perniagaan yang membantu perniagaan menetapkan sasaran kewangan, memperuntukkan sumber dan menilai prestasi. Belanjawan melibatkan membuat rancangan terperinci untuk pendapatan dan perbelanjaan dalam tempoh tertentu, manakala ramalan meramalkan hasil kewangan masa hadapan berdasarkan data dan andaian sejarah.

Belanjawan yang direka dengan baik membolehkan perniagaan menjejak prestasi sebenar berbanding sasaran, mengenal pasti bidang penambahbaikan dan membuat pelarasan yang diperlukan. Ia menyediakan rangka kerja untuk membuat keputusan dan membantu mengutamakan pelaburan dan perbelanjaan.

Ramalan, sebaliknya, membantu perniagaan menjangka arah aliran dan hasil kewangan masa hadapan. Ia mengambil kira pelbagai faktor, seperti keadaan pasaran, arah aliran industri dan keupayaan dalaman. Dengan memasukkan ramalan ke dalam Perancang kewangan, perniagaan boleh mengenal pasti peluang dan cabaran secara proaktif, serta mengambil tindakan yang sesuai untuk mencapai matlamat mereka.

 

Strategi Pelaburan untuk Perancang Kewangan Perniagaan

Strategi pelaburan adalah aspek penting dalam Perancang kewangan perniagaan, kerana ia menentukan cara lebihan dana akan diperuntukkan untuk menjana pulangan. Strategi pelaburan yang betul boleh membantu perniagaan mengembangkan aset mereka, meningkatkan keuntungan dan mencapai kestabilan kewangan jangka panjang. Berikut ialah beberapa strategi pelaburan biasa untuk Perancang kewangan perniagaan:

1. Kepelbagaian

Kepelbagaian melibatkan penyebaran pelaburan merentas kelas aset, industri dan kawasan geografi yang berbeza. Dengan mempelbagaikan pelaburan, perniagaan boleh mengurangkan risiko yang berkaitan dengan mana-mana pelaburan tunggal dan berpotensi meningkatkan pulangan keseluruhan. Adalah penting untuk mencipta portfolio pelaburan seimbang yang sejajar dengan toleransi risiko dan matlamat kewangan syarikat.

2. Pelaburan Jangka Panjang

Pelaburan jangka panjang memfokuskan pada memegang pelaburan untuk tempoh yang panjang, biasanya bertahun-tahun atau bahkan beberapa dekad. Strategi ini bertujuan untuk memanfaatkan pulangan pengkompaunan dan membolehkan perniagaan mengatasi turun naik pasaran jangka pendek. Pelaburan jangka panjang, seperti saham atau hartanah, mempunyai potensi untuk pulangan yang lebih tinggi tetapi juga datang dengan risiko yang lebih tinggi.

3. Pengurusan Risiko

Pengurusan risiko adalah bahagian penting dalam strategi pelaburan. Perniagaan harus menilai toleransi risiko mereka dan membangunkan pelan pengurusan risiko yang sejajar dengan matlamat kewangan mereka. Ini mungkin termasuk mempelbagaikan pelaburan, menetapkan pesanan henti rugi atau menggunakan strategi lindung nilai untuk melindungi daripada turun naik pasaran.

4. Pemantauan dan Penilaian Berkala

Strategi pelaburan hendaklah sentiasa dipantau dan dinilai untuk memastikan ia sejajar dengan matlamat kewangan dan keadaan pasaran syarikat. Perniagaan harus menyemak portfolio pelaburan mereka, menjejaki prestasi dan membuat pelarasan mengikut keperluan. Ini mungkin melibatkan pengimbangan semula portfolio, menjual pelaburan berprestasi rendah atau merebut peluang pelaburan baharu.

 

Alat dan Perisian untuk Perancang Kewangan Perniagaan

Dalam era digital hari ini, terdapat banyak alat dan perisian yang tersedia untuk membantu perniagaan dalam usaha Perancang kewangan mereka. Alat ini boleh menyelaraskan proses kewangan, meningkatkan ketepatan dan memberikan cerapan berharga. Berikut ialah beberapa alatan dan perisian yang biasa digunakan untuk Perancang kewangan perniagaan:

1. Perisian Pengurusan Kewangan

Perisian pengurusan kewangan, seperti QuickBooks atau Xero, membantu perniagaan mengurus transaksi kewangan mereka, menjejaki pendapatan dan perbelanjaan serta menjana laporan kewangan. Penyelesaian perisian ini mengautomasikan tugas simpan kira, menyediakan data kewangan masa nyata dan memudahkan analisis kewangan.

2. Alat Belanjawan dan Ramalan

Alat belanjawan dan ramalan, seperti Adaptive Insights atau Anaplan, menyediakan perniagaan dengan keupayaan untuk mencipta dan mengurus belanjawan, meramalkan hasil kewangan dan melaksanakan analisis senario. Alat ini menyelaraskan proses belanjawan, meningkatkan ketepatan dan membolehkan perniagaan membuat keputusan berdasarkan data.

3. Perisian Pengurusan Aliran Tunai

Perisian pengurusan aliran tunai, seperti Float atau Pulse, membantu perniagaan memantau dan mengoptimumkan aliran tunai mereka. Alat ini memberikan keterlihatan masa nyata ke dalam aliran masuk dan keluar tunai, membantu mengenal pasti jurang aliran tunai dan membolehkan perniagaan membuat keputusan termaklum untuk meningkatkan kecairan.

4. Alat Analitis Data

Alat analitis data, seperti Tableau atau Power BI, membolehkan perniagaan menganalisis dan menggambarkan data kewangan mereka. Alat ini membantu mengenal pasti arah aliran, corak dan terpencil, memberikan cerapan berharga untuk membuat keputusan. Alat analisis data juga boleh digunakan untuk menjejak petunjuk prestasi utama (KPI) dan mengukur keberkesanan strategi kewangan.

 

Kesimpulan: Kesan Perancang Kewangan Berkesan Terhadap Kejayaan Perniagaan

Kesimpulannya, Perancang kewangan yang berkesan adalah penting untuk kejayaan dan kemampanan perniagaan. Ia menyediakan peta jalan untuk mencapai matlamat kewangan, memastikan pembuatan keputusan yang lebih baik dan membantu perniagaan menavigasi kerumitan landskap ekonomi. Dengan bekerjasama dengan IFP dan memanfaatkan kepakaran kami dalam Perancang kewangan perniagaan, anda boleh mengalami ketenangan fikiran yang datang dengan mempunyai rancangan kewangan yang kukuh. Biar kami membantu anda mengoptimumkan prestasi kewangan anda, membuka peluang pertumbuhan dan membuka jalan untuk masa depan yang makmur.

Jangan biarkan masa depan kewangan anda bergantung kepada peluang. Hubungi IFP hari ini dan ambil langkah pertama ke arah mencapai matlamat kewangan perniagaan anda.